綜合型模型組合將公開募資投資、私募房地產債務和主動風險管理結合在一起，幫助財務顧問支持客戶的退休和長期財務目標。

美國亞利桑那州斯科茨代爾，10月8日 / PRNewswire / -- Redwood Investment Management 、 LLC （“ Redwood ”）正在慶祝他們的 Engineered Risk - Budgeted （ ERB ）模型組合推出10週年，這標誌著該公司與財務顧問合作、將客戶風險預期置於組合管理核心的十年。此次里程碑也凸顯了這套五隻模型組合的演進；如今，這一系列在面向個人投資者需求設計的 RiskFirst ® 框架下，將公開和私人投資整合在一起。

這種演進不只是擴大投資組合。它反映了 Redwood 的重點：將組合的構建與客戶對資金的需求聯結起來——既要在投資機會中參與，獲得維持生活的收入，也要以規律化的方式管理虧損風險。

Redwood 管理合夥人兼投資組合經理 Richard Duff 表示：「對退休人士來說，投資組合代表著數十年的辛勤工作，以及按照自己規劃生活的自由。我們創立 ERB ，就是為了給財務顧問提供一個能承擔這一責任的合夥伙伴。我們的目標是幫助退休人士參與市場並更有信心地保持投資，因為有一套規律化的流程在主動管理其組合風險。我們希望帶來的影響，不只是投資報表上的數字：而是幫助人們少花時間擔心自己的錢，把更多時間用來生活。」

公募與私募資產。一個協調一致的組合。

Redwood 的做法是将私募投資納入模型組合框架，與公開市場策略並列，而非將它們視為一個孤立的配置。每個組成部分都有明確的用途，組合構建的關鍵在於這些部分如何協同，以追求投資者的目標。

新增的私募房地產債務擴大了 ERB 的投資工具箱，引入了一項旨在支持組合穩定性並提供現有收入的配置，包括面向退休客戶的產品。在更廣泛的框架中，公開市場敞口、私募投資和防禦性策略各自承擔補充角色；隨著回撤風險上升，量化分析將用於指導防禦性頭寸的配置。

對客戶而言，目標是讓市場參與、收入需求和風險管理融入到同一場投資對話中，而不是一系列相互割裂的投資決定。

Redwood 管理合夥人兼投資組合經理 Michael Cheung 表示：「機會並不僅是將私募資產加入模型組合，而是要把公募和私募投資整合起來，讓每一部分都能在服務客戶方面發揮清晰的作用。我們的目標是與財務顧問並肩合作，為依賴他們的人追求世界級的結果。這一切始於理解客戶希望資金實現什麼，然後圍繞這些目標管理組合。」

圍繞客戶建立的十年合作關係

ERB 起源于財務顧問面臨的一項實際挑戰：如何將單獨的投資策略組合成一個符合客戶預期的投資組合。重視 Redwood 風險管理策略的顧問需要更全面的解決方案。即便在多個管理人之間分配資金，仍可能出現持倉重疊，以及對同一資產的敞口高於預期的情況。

Redwood開發了ERB，旨在通過協調一致的組合管理，將這些單獨的投資決策連接起來。該方法標誌著公司從提供單一策略，演進為為財務顧問提供組合管理合作夥伴，支持他們在客戶的財務生活中承擔超越投資本身的責任。

隨著組合的不斷演進，投資理念始終保持一致。Redwood的RiskFirst®方法將風險定義為回撤，即組合價值從峰值降至隨後低點的幅度。五隻ERB模型中的每一隻都有明確的回撤風險容忍度，用於指導組合的構建和管理。這些目標是目標值，而非保證，也不是對潛在虧損的限制。

此次周年紀念既認可了 ERB 框架的一貫性，也認可了其持續發展：更廣泛的投資工具箱、公開與私人資產的整合方式，以及始終關注這些組合所服務的人群。

關於 Redwood Investment Management

Redwood Investment Management 通過其 RiskFirst ® 解決方案，將機構級投資流程帶給所有個人投資者。Redwood 認為，只要優先管理風險，投資成功自然會隨之而來。其創新包括：透過單一股票代碼讓投資者接觸以不動產抵押擔保的私募債務，以及提供融合公開和私募投資的即開即用資產配置模型。Redwood 與財務顧問合作，通過 Redwood mutual funds LeaderShares ® ETFs 和 Engineered Risk – Budgeted Model portfolios 提供這些解決方案。無需最低投資額、認證或繁瑣文件，投資者即可接觸短期、一級留置權擔保的不動產貸款，讓更複雜的投資向所有人開放。更多信息請訪問 redwoodim.com。

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